Finanzberatung

Wir bieten Ihnen rund um das Thema Finanzen eine unabhängige Finanzberatung. Bei einem gemeinsamen Gespräch, telefonisch, online oder bei uns im Büro stellen wir Ihren Bedarf fest und entscheiden mit Ihnen gemeinsam welche Lösungen für Sie in Betracht kommen. Dann arbeiten wir die passenden Angebote für Sie aus und besprechen zum Schluss für welche Vorschläge Sie sich entscheiden. Probieren Sie es aus – es ist Risikofrei und für Sie unverbindlich!

Mika Haapamäki Geschäftsführer und unabhängiger Versicherungsmakler

Mika Haapamäki

Detaillierte Informationen zum Umgang mit Nutzerdaten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Wie eine Finanzberatung bei uns abläuft

Kennenlernen

Bei einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und Sie teilen uns Ihre Wünsche und Ziele mit.
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Schritt 01

Analyse und Ausarbeitung

Auf Basis aller Angaben und ggf. bestehenden Verträge erstellen wir eine übersichtliche Analyse und schlagen Ihnen, falls erforderlich, Optimierungsmöglichkeiten vor.
Direction Arrows
Schritt 02

Betreuung

Wir betreuen und beraten Sie. Dabei überprüfen wir Ihre Verträge regelmäßig. Zudem unterstützen wir Sie bei Schäden und allen Belangen.
Schritt 03

Weil Sie einzigartig sind und es verdienen gut beraten zu werden!

Eine Finanzberatung muss immer auf Sie zugeschnitten sein. Jeder Mensch und jede Situation muss individuell berücksichtigt werden. Unser Ziel ist es für jeden Kunden eine vollständig passende Lösung zu finden. Wir als Ihr persönlicher Berater für Finanzen und Versicherungen unterstützen Sie jederzeit in allen Lebenslagen.

Wir beginnen daher immer von null an und gehen mit jedem Kunden den gesamten Prozess von der Bedarfsermittlung, also Ziele und Wünsche die Sie haben bis hin zu den dazu passenden Lösungen. Nach einem Erstgespräch arbeiten wir alles entsprechend aus – Sie entscheiden dann ob Ihnen unsere Lösungsansätze zusagen oder nicht. Sie werden aber auch darüber hinaus von uns begleitet. Wir sind Ihr Finanzberater stehen Ihnen rund um Ihre Verträge, Änderungen, Anpassungen aber auch wenn es drauf ankommt – im Schadenfall – zur Verfügung und unterstützen Sie umfassend! Mit uns erhalten Sie einen Finanzberater an Ihre Seite der sich jederzeit um Ihre Wünsche und Bedürfnisse kümmert. Sie können sicher sein, dass Sie gut aufgehoben sind!

Business consulting

Wir beraten Sie in Ihrem Interesse

  • Unabhängig und kostenlos

    Unsere Finanzberatung ist zertifiziert, unabhängig und für Sie kostenlos und unverbindlich

  • Vertrauensvoll

    Seit über 40 Jahren beraten und betreuen wir unsere Kunden

  • Alles aus einer Hand

    Finanz- und Versicherungsberatung sowie Finanzierung von Immobilien bieten wir Ihnen an

Hörz & Haapamäki 19333426 Konvertiert

FAQ - Fragen und Antworten

Was uns als Berater auszeichnet

Durch unsere langjährige Berufserfahrung und regelmäßige Weiterbildung sowie Zertifizierung und vielen verschiedenen Bereichen der Finanzberatung sind wir bestens qualifiziert Sie rund um die Themen Ruhestandsplanung, Einkommensabsicherung und allgemeine Geldanlage sowie Finanzierung zu beraten.

Wie sinnvoll ist ein Finanzberater?

Keine Frage, die Möglichkeiten sich heutzutage im Internet informieren zu können sind sehr umfangreich. Damit verbunden kann aber auch schnell ein Depot eröffnet werden oder Berufsunfähigkeitsversicherungen abgeschlossen werden. Auf der anderen Seite wird staatlich von einem Berater verlangt, dass eine gewisse Qualifikation erworben wird und eine Mindestzeit an Weiterbildung im Jahr absolviert wird. Das hat auch einen sehr guten Grund. Die Möglichkeiten der einzelnen Produkte sind durch Bausteine, Klauseln, Bedingungen usw. sehr umfangreich. Online-Anbieter suggerieren einem Kunden nur den einfachen Abschluss, zeigen jedoch nicht ausreichen über Risiken, Kosten und Chancen auf, sodass schnell gravierende Fehler passieren können. Das Wichtigste aber: Die Kosten unterscheiden sich bei einem Onlineabschluss in der Regel nicht von einer qualifizierten Beratung durch einen Finanzberater. Warum also sich selbst um die Absicherung kümmern wenn nicht noch ein Fachmann als Unterstützung hinzugezogen werden kann?

Was beinhaltet eine Finanzberatung

Als Berater für Finanzen und Versicherungen sind unsere Beratungsfelder sehr umfangreich. Wir haben für jeden Teilbereich einen Berater der sich konzentriert auf die jeweiligen Produkte und Lösungen weiterbildet und qualifiziert. Die Finanzberatung beinhaltet unter Anderem alles rund um die Ruhestandsplanung (Rentenversicherung, Riester, Rürup, Betriebsrente, Privatrente), Einkommensabsicherung (Berufsunfähigkeitsversicherung, Grundfähigkeitsversicherung, Krebsversicherung, Schwere Krankheiten Versicherung, Unfallversicherung), Geldanlage/Depots, Immobilienfinanzierung und Vorsorgevollmachten/Patientenverfügungen.

Kann mich die Bank nicht besser beraten?

Es ist sicherlich möglich, dass ein Angestellter Berater einer Bank oder Versicherung (Bankberater, Versicherungsagent etc.) eine qualitativ gute Beratung anbieten kann. Das Problem ist jedoch die Unabhängigkeit und damit Objektive Beratung. Denn auch wenn der Inhalt gut ist und die Ratschläge zur Situation passen, bleibt das Problem die entsprechende Lösung. Es gibt hunderte Anbieter / Versicherung und tausende Tarife und Produkte. Alle Möglichkeiten unterscheiden sich in den Garantien, Kosten und Inhalten. Wäre es also nicht besser, wenn man eine hochwertige Beratung bekommt und dann auch einen Anbieter mit dem perfekt passenden Produkt? Dies ist der entscheidende Unterschied. Wir vergleichen für jede Beratung die möglichen Lösungen und Tarife, jedes mal aufs neue und jedes mal individuell für Ihren Bedarf!

Wie viel kostet ein Finanzberater?

Für Sie ist die Beratung und Betreuung in der Regel kostenfrei da die Versicherungsunternehmen die Vergütung übernehmen. Es ist jedoch auch möglich eine Honorarvereinbarung zu vereinbaren, das bedeutet, dass Sie die Kosten für die Beratung übernehmen. Dies empfiehlt sich jedoch eher für Rentenversicherungen, wenn Sie eine bessere  Performance wünschen. 

Vereinbaren Sie Ihren kostenlosen Beratungstermin

In einem gemeinsamen Termin können wir besprechen wie wir Ihnen am besten helfen können und Sie lernen uns und unsere Methoden kennen. Wenn Sie überzeugt sind arbeiten wir ein auf Sie angepasstes Konzept aus.

Vorsorgevollmachten und Patientenverfügungen

Im schlimmsten Fall sollten Sie jemanden bestimmen damit auch die Finanzen und Auszahlungen der Versicherungen in Ihrem Interesse genutzt werden. Ansonsten könnte eine fremde Person bestimmt werden sich um Ihre Anliegen zu kümmern, also auch was mit dem Geld geschieht, welches Sie von Ihren Versicherungen erhalten.